Vermögensverwalter verschärfen die Kontrolle über die Kommunikation nach dem Durchgreifen der Banken – Money Times

Fondsgesellschaften mit Vermögenswerten in Milliardenhöhe prüfen auch zunehmend, wie Mitarbeiter und Kunden interagieren (Bild: REUTERS/Dado Ruvic)

Vermögensverwalter verschärfen die Kontrolle über persönliche Kommunikationsinstrumente wie z Whatsapp zu versuchen sicherzustellen, dass die Mitarbeiter die Compliance-Standards einhalten, wenn sie aus der Ferne Geschäfte mit Kunden tätigen.

Die meisten Unternehmen rahmten Ermittlungen zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Mitteilungen seitens der Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde der Vereinigten Staaten (SEC) und von der Commodity Futures Contracts Trading Commission (CFTC) sind die Banken, die gemeinsam mit einer Geldstrafe belegt oder mehr als 1 Milliarde US-Dollar zur Deckung regulatorischer Strafen zurückgestellt wurden.

Aber Firmen Fondsmanager mit Vermögenswerten in Milliardenhöhe prüfen auch zunehmend, wie Mitarbeiter und Kunden interagieren.

Reuters berichtete letztes Jahr, dass die SEC untersucht, ob die Banken Die Wall Street hatte die arbeitsbezogene Kommunikation der Mitarbeiter ordnungsgemäß dokumentiert JP Morgan wurde im Dezember wegen „weit verbreiteter“ Fehler mit einer Geldstrafe von 200 Millionen US-Dollar belegt.

Der deutsche Vermögensverwalter DWS sagte letzten Monat, er habe 12 Millionen Euro zur Deckung möglicher US-Bußgelder im Zusammenhang mit Untersuchungen zur nicht genehmigten Gerätenutzung und Datenspeicherungsanforderungen durch seine Mitarbeiter bereitgestellt und sich damit einer Reihe von Banken angeschlossen, die ähnliche Vorkehrungen treffen, darunter Bank of America, Morgan Stanley Y Schweizer Kredit.

Quellen anderer Investmentfirmen, die in der Finanzwelt als „Käuferseite“ bezeichnet werden, darunter Amundi, AXA Investment Management, BNP Paribas Asset Management und JPMorgan Asset Management, sagten gegenüber Reuters, sie hätten Tools eingerichtet, um die gesamte Kommunikation zwischen den Mitarbeitern kompatibel zu halten. und Kunden.

SEC- und CFTC-Sprecher lehnten es ab, sich dazu zu äußern, ob ihre Untersuchungen über Banken hinausgehen könnten, aber Branchenquellen erwarten, dass Beamte ihre breiteren Netze auf den Finanzsektor und sogar die Regierung auswerfen.

für manche ein gutes Geschäft

Die Vorschriften für Finanzinstitute wurden seit der globalen Finanzkrise 2008 immer strenger, und Unternehmen zeichnen seit langem die Kommunikation von Mitarbeitern zu und von Bürotelefonen auf.

Diese Praxis soll Verstöße wie Insiderhandel und Front-Running oder den Handel mit noch nicht öffentlichen Informationen abschrecken und aufdecken sowie Best Practices in Bezug auf die Kundenbehandlung sicherstellen.

Aber da Tausende von Mitarbeitern und ihre Kundschaft nach Beginn der Pandemie immer noch aus der Ferne arbeiten, besteht die Gefahr, dass einige sensible Gespräche, die aufgezeichnet werden müssen, versehentlich in informellen oder nicht autorisierten Kanälen geführt werden.

Brad Levy, CEO des Enterprise-Messaging-Softwareunternehmens Symphony, sagte, Bedenken hinsichtlich des Managements dieses Risikos hätten zu einem Anstieg des Interesses an Software-Updates geführt, die Gespräche in beliebten Messaging-Tools schreibbar machen, einschließlich WhatsApp.

„Viele Marktteilnehmer haben Aufbewahrungs- und Wachsamkeitsanforderungen, also werden sie wahrscheinlich eine Vision haben und sogar proaktiver sein, ohne ein direktes Ziel zu haben.“

Movius, ein Konkurrent von Symphony, sagte auch, dass sich seine Geschäftsbereiche darauf spezialisiert haben, WhatsApp und andere Tools in die Lage zu versetzen, Konversationen innerhalb eines Jahres mehr als doppelt so groß zu speichern, was die Verkaufszahlen für Vermögensverwalter in die Höhe schnellen lässt.

„Viele haben erkannt, dass man sich nicht allein auf SMS und Sprachanrufe verlassen kann“, sagte Ananth Siva, Chief Executive von Movius, und fügte hinzu, dass das Unternehmen auch mit anderen stark regulierten Branchen, einschließlich dem Gesundheitswesen, zusammenarbeiten möchte.

Ein Sprecher von BNPP AM sagte, es habe die Verwendung von WhatsApp für die Kundenkommunikation aufgrund von Compliance-, Rechts- und Risikoerwägungen, einschließlich der Datenschutz-Grundverordnung, verboten.

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Helene Ebner

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