Die Bank von Italien beschloss, N26 in diesem Prozess zu sanktionieren „zu den zwischen dem 25. Oktober und dem 17. Dezember 2021 durchgeführten Kontrollen, bei denen erhebliche Mängel bei der Einhaltung der Vorschriften zur Verhinderung der Geldwäsche festgestellt wurden“.

Neuer Schock für N26. Bereits Ende 2021 von der deutschen Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) mit einer Geldstrafe belegt, die ihr Wachstum auf 50.000 Neukunden pro Monat begrenzte, steht die deutsche Neobank zu Jahresbeginn erneut in Schwierigkeiten.

Tatsächlich hat die Bank of Italy gerade der lokalen Filiale einer Berliner Internetbank verboten, neue Kunden anzunehmen. Die italienische Zentralbank hat sich auch dagegen ausgesprochen, ihren bestehenden Kunden neue Produkte und Dienstleistungen wie den Zugang zu Kryptowährungen anzubieten.

„Erhebliche Lücken bei der Einhaltung der Vorschriften zur Geldwäscheprävention“

Die Bank von Italien gibt an, diese Maßnahmen ergriffen zu haben „zu den zwischen dem 25. Oktober und dem 17. Dezember 2021 durchgeführten Kontrollen, bei denen erhebliche Mängel bei der Einhaltung der Vorschriften zur Verhinderung der Geldwäsche festgestellt wurden“. Um N26 zu zwingen, seine Anti-Geldwäsche- und Anti-Terror-Finanzierungssysteme zu verbessern, schlug die BaFin letztes Jahr in Deutschland auf den Tisch und verhängte wegen verdächtiger Transaktionen eine Geldstrafe von 4,2 Millionen Euro gegen die deutsche Neobank.

Zu N26-Schwierigkeiten teilte die italienische Zentralbank Boot mit, die Berliner Online-Bank „hat Schritte unternommen, um diesen Mangel zu beheben“. Deshalb Die Bank von Italien behält sich das Recht vor, zu prüfen, ob die Anomalien vollständig beseitigt wurden, bevor sie die aktuelle Entscheidung revidiert.fügte die Behörde hinzu.

schlechtes Summen in Frankreich

N26 hofft, diese italienische Folge schnell umdrehen zu können, während Neobank ebenfalls konfrontiert ist schlechtes Summen In Frankreich: Hunderte Kunden haben willkürliche Kontoschließungen angeprangert laut einer Umfrage von RMC. „Wenn wir ein Konto schließen, tun wir dies, um Betrug und Geldwäsche zu bekämpfen.“Jeremy Rosselli, General Manager von N26 Frankreich und Benelux, wurde im Februar in unserem Jeudi Pro-Programm bestätigt.

Trotz der jüngsten Rückschläge bleibt N26 mit 7,5 Millionen Kunden, davon 2,5 Millionen in Frankreich, 1.500 Mitarbeitern insgesamt und 1.000 weiteren, die in den nächsten 12 bis 18 Monaten eingestellt werden sollen, eines der Schwergewichte des europäischen Marktes. Auch die mit 9 Milliarden Dollar bewertete deutsche Neobank will bis 2024 an die Börse gehen und zum großen britischen Konkurrenten Revolut aufschließen, der mit 33 Milliarden Dollar bewertet wird.