Die Deutsche Bank ist wieder in Aufruhr. Die größte deutsche Bank ist vor zwei amerikanischen Gerichten in New York und Florida wegen angeblicher Verstöße gegen ihre Sorgfaltspflichten bei Finanztransaktionen von Investmentfonds angeklagt worden. Nach Angaben von Bloomberg haben die Liquidatoren zweier Investmentfonds mit Sitz auf den Kaimaninseln zwei Klagen gegen eine deutsche Bank eingereicht.

Beide Investmentfonds, Biscayne und Madison Asset, befinden sich derzeit in Liquidation. Aber sie sammeln seit mehreren Jahren Geld von Investoren, die angeblich in Immobilien in Florida investieren. Diese Mittel dienten den eingereichten Klagen zufolge nicht zur Erzielung von Zinsen, sondern zur Schuldenrettung insolventer Unternehmen und zur Rückzahlung früherer Investoren. Also mussten sie ständig Geld auftreiben, um sich über Wasser zu halten, wie das Ponzi-Schema, eine Art Betrug, der durch die Affäre von Bernard Medof berühmt wurde.

Nach Angaben der Liquidatoren dieser beiden Fonds war die Deutsche Bank die Hauptbank dieser Einheiten und hätte bei Überweisungen ein Auge zugedrückt. Es würde die Warnungen des amerikanischen Finanzpolizisten über die Aktivitäten der beiden Fonds nicht berücksichtigen. Bloomberg berichtet, dass die deutsche Bank die Vorwürfe gegen sie vehement bestreitet und die Bankkonten einiger Unternehmen 2017 geschlossen hätte.

Stärkung der internen Kontrolle

Es ist nicht das erste Mal, dass die Deutsche Bank von einem Finanzskandal betroffen ist. Im Januar vergangenen Jahres musste sie 130 Millionen Dollar an das US-Justizministerium zahlen, um Korruptionsfälle vor allem im Nahen Osten zu bearbeiten. 2018 war die Deutsche Bank zudem umfassend in den Geldwäscheskandal der estnischen Tochtergesellschaft der Danske Bank verwickelt.

Diese vielen Fälle verdeutlichen die Schwäche der internen Kontrolle der deutschen Bank. 2018 ernannte der deutsche Finanzpolizeibeamte BaFin einen Sonderbeauftragten für die Deutsche Bank, der für die ordnungsgemäße Reform der Geldwäschebekämpfungspraktiken der Bank verantwortlich ist. Deshalb arbeitet sie seit mehr als zwei Jahren daran, ihre internen Prozesse zu verbessern, um neue Skandale zu verhindern. Heute erreicht das Risikomanagement-Team für Finanzkriminalität weltweit 1.600 Mitarbeiter.

Das reicht natürlich noch nicht. Ende April vergangenen Jahres verlängerte die BaFin das auslaufende Mandat des Sonderbeauftragten und forderte die Deutsche Bank auf, zusätzliche interne Prozesse zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu beschließen. Die von den Liquidatoren der beiden Investmentfondsgerichte angeführten Tatsachen gehen a priori auf die Durchführung dieses internen Kontrollprüfungsverfahrens zurück, der Fall kann jedoch die BaFin zu einer weiteren genauen Überwachung veranlassen.

Arnaud Dima, @ ADumas5